大妈借用5个账户交易超35亿元，广东证监局开出40万元罚单

近日，广东证监局公布了一起引人注目的大额证券交易违规案件。涉案主角为一位年约五十的大妈，谢某娣，因借用多达5个证券账户从事证券交易，且交易总额高达惊人的35.77亿元，被广东证监局处以40万元的罚款。

据悉，谢某娣在2019年10月16日至2023年3月27日期间，分别借用了“胡某琴”、“张某”、“尤某珍”、“姚某鸣”和“赵某”等五个证券账户进行交易。期间，她与账户提供方约定了出资比例，并实际投入了交易资金。统计数据显示，这些账户在借用期间合计发生了35.77亿元的证券交易，其中股票、可转债等交易金额为4.90亿元，质押式国债回购交易金额为30.87亿元。

然而，谢某娣的行为并未逃过监管部门的法眼。广东证监局经过调查后认为，谢某娣的行为违反了《证券法》的相关规定，构成了借用他人证券账户从事证券交易的行为。尽管谢某娣在申辩中提出了一些理由，试图证明自己的行为并非借用他人账户进行交易，而是合作从事证券业务关系。但广东证监局并未采纳其申辩意见，认为在案证据足以证明谢某娣实际控制了这五个涉案账户，并将自有资金投入其中进行交易。

值得注意的是，谢某娣的交易行为与场外配资账户有些相似。场外配资是指以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金进行股票交易的活动。然而，谢某娣的案件更多地呈现出一种“民间配资”的违规证券交易方式。这种方式往往存在较高的风险，容易引发纠纷和损失。

广东证监局对此案的处理再次提醒广大投资者要警惕“场外配资”行为。在进行证券投资时，应选择合法机构并坚持理性投资原则。同时，投资者还应提升自身的风险防范意识和自我保护能力，谨防上当受骗。对于违规行为，监管部门将保持高压态势并依法予以严厉打击。